关于我

我是谁

我不是大佬，没有大厂背景，也不是科班出身。我是一个普通的投资者和程序员，喜欢折腾，喜欢把脑子里的想法变成能跑的东西。

我的四个标签：

• 价值投资者 — 信仰格雷厄姆和巴菲特，买股票就是买公司。量化只是工具，决策靠人对生意的理解。用研究笔记记录学习过程。
• AI 编程实践者 — 从零搭了 FinBuddy、Promo_Web、SkillStore 等 AI 项目，FinBuddy 是最大的那个。不是 demo，是能跑的系统。每个项目都有开发日记记录进展。
• 脑科学爱好者 — 读 Kahneman 和 Thaler，试图理解自己的大脑为什么总是在骗自己。知道偏差 ≠ 能避免偏差。
• 重度阅读者 — 微信读书 7 年老用户，2025 年读了 55 本书（2065 万字）、记了 1001 条笔记，42 周保持全勤。投资类读格雷厄姆巴菲特，脑科学类读 Kahneman Thaler，读书记录见读书心得。

这三个标签不是孤立的——我用 AI 编程做价值投资的工具，用脑科学理解投资中的非理性行为，再把这三者串成一个完整的体系。

我的折腾时间线

2019 年

开户入市，第一年实盘。从第一天起就按价值投资的思路买股票——看财报、算 PE、找低估值公司。那一年 A 股从 2018 年熊市里爬出来，刚入场就赶上修复行情，账户第一年就是正收益。认知很浅，选股全靠手动翻行情软件，安全边际的概念还没有。

2020 年

春节后疫情暴跌，大盘几天跌了近 15%。我没卖，反而用闲钱加仓了几只跌到"看起来便宜"的股票——后来证明这个直觉对了。但下半年消费和医药被抱团炒到天价，我也跟风买了几只高 PE 的"白马"。全年收益不错，但回头看有一半是 Beta 的钱。

2021 年

👍 收益最好的一年。春节后核心资产崩塌，之前买的高 PE 白马股回调了不少——但因为持仓里低估值蓝筹占比不小，分散持仓帮了大忙：部分回调，另一部分在涨。第一次真正体会到"好公司不等于好价格"。下半年开始系统读财报，学着算自由现金流和 DCF。

2022 年

很难的一年——上海封城、俄乌冲突、美联储暴力加息，三重打击，上证跌了 15%。我的消费股浮亏超过 20%，但没有割肉，拿着等财报验证。年底发现格雷厄姆说的"市场先生"是对的：价格波动不是风险，基本面恶化才是。那些公司业绩没出问题，股价回来了——**这一年居然还是正收益**，第一次真切感受到价值投资在极端环境下的韧性。年底开始接触微信读书。

2023 年

最弱的一年，只赚了一点点。强预期弱现实，AI 概念爆炒没碰。最大的收获是开始写投资决策日志——发现大部分利润被频繁换手吃掉了。微信读书继续，年度关键词里有"暴富"，说明那时候还在找捷径。

2024 年中

经历了一波阶段性回撤，浮亏一度接近 10%。这次不是市场的问题，是自己的操作——心态失衡，卖了不该卖的持仓去追热点。痛定思痛，拿起了《聪明的投资者》，同时开始用 Python 写量化筛选脚本自动化选股。

2024 年底

"924"政策救市，低估值蓝筹跟着涨了一波，账户快速修复创新高。读完巴菲特致股东的信，建立了安全边际/护城河/能力圈的完整框架。但也犯了能力圈外的错误：科技股个股亏了 12% 割肉；还有一只研究了好几个月的票 13 块买入 18 块卖了后来涨到 48——拿不住的痛刻骨铭心。这些个股失误没影响年度正收益，教训很深。微信读书全年 529 小时。

2025 年上半年

AI 板块大涨没追——能力圈内的事还没做好呢。读《思考，快与慢》《随机漫步的傻瓜》《助推》，系统理解认知偏差。微信读书爆发：55 本书、2065 万字、1001 条笔记、42 周全勤。量化筛选工具迭代了好几个版本。

2025 年下半年

量化工具把选股流程标准化了。回测踩过坑（过拟合/滑点/未来函数），加了 walk-forward 后诚实多了——这些是工具层面的教训。规则执行严起来了：买入清单、冷却期、不看 K 线只看财报。

2026 年 3 月

开始搭 FinBuddy——把量化筛选、偏差检查、研报阅读整合成 AI Agent 工具。前三个月已读 23 本书，开局不错。

2026 年 4 月

搭了 FinBuddy、FinBuddy_Web、Promo_Web、Basic_Web、SkillStore、MarketingVideo 六个项目。FinBuddy 从 7 个 Agent 砍到 3 个，反而更稳定。

现在

持续打磨 FinBuddy 和配套系统，用 AI + 量化提升价值投资的研究效率。从 2019 年入市到现在，**连续 7 年年度正收益，没有一年亏损**，累计跑赢上证指数约 170 个百分点。但这不代表一帆风顺——中间个股割肉、卖飞、心态失衡一样不少。区别在于：价值投资的体系帮我扛住了波动，规则帮我管住了手。2026 年继续读书、写代码、优化规则。

我的几个原则

1. 先跑起来再优化 — FinBuddy 第一版是意大利面条代码，但至少跑起来了。有东西跑着，才知道哪里需要改。
2. 规则比意志力靠谱 — 知道认知偏差 ≠ 能避免它。用止损线、冷却期、买入清单来约束自己，不靠意志力对抗大脑。
3. 量化是工具不是决策者 — FinBuddy 帮我筛公司、查数据、出报告，但最终买不买还是我说了算。AI 容易过度自信，人也是。
4. 真实不装 — 这个网站记录的是真实的踩坑经历和心得，不是成功学。回测年化 40% 实盘亏 15%，这种事我照写。
5. 少即是多 — 从 7 个 Agent 砍到 3 个，反而更稳定。投资组合也一样，5 只看懂的股票比 20 只看不懂的强。

我的项目

技术栈

我日常用的技术：